08 Set Frame: il mio metodo per investire. 2. Ragionare per Obiettivi
Tutti noi abbiamo in comune una cosa: abbiamo degli obiettivi.
Possiamo chiamarli desideri o bisogni o traguardi, ma tutti noi cerchiamo qualcosa, vogliamo qualcosa.
È per aiutare i miei clienti a raggiungere i loro obiettivi che ho scelto di fare il consulente finanziario.
Ed è per farlo nel miglior modo possibile che il secondo passo del mio metodo verte appunto sul “Ragionare per Obiettivi”.
La prima cosa che faccio con il cliente è aiutarlo a definire i suoi obiettivi nel modo più chiaro possibile.
Un obiettivo – essenzialmente – è la risposta a due domande: “cosa” e “quando”.
Il “Cosa”
Il “cosa” può essere la casa dei sogni, una nuova sede per la tua azienda, un’università prestigiosa per tuo figlio, una pensione in grado di assicurarti uno stile di vita soddisfacente.
Ogni obiettivo richiede impegno e determinazione, la maggior parte di essi richiede anche risorse finanziarie. La risposta alla domanda “Quanto”.
Il “Quando”
Il “quando” dipende dalla natura del tuo obiettivo, ovviamente, ma anche dalle disponibilità finanziarie attuali. Ottenere le risorse per la casa dei tuoi sogni potrebbe essere praticamente impossibile tra 5 anni. Ma – con i giusti investimenti – potrebbe diventare una meta perfettamente ragionevole tra 10 anni.
L’Obiettivo
Riassumendo, per me – tuo consulente finanziario – l’obiettivo è una somma di di denaro che ti farò trovare disponibile proprio quando ne avrai bisogno, grazie ai giusti investimenti.
Insieme analizzeremo i tuoi obiettivi e risponderemo alle domande “cosa” e “quando”.
Insieme decideremo quali saranno perseguibili ed entro quanto, secondo le tue priorità.
Di tutto il resto, con la tua approvazione, mi occuperò io.
Se sei pronto discutere dei tuoi obiettivi personali, familiari e aziendali e di come conseguirli, contattami!
